各地級(jí)以上市有關(guān)部門(mén)，各金融機(jī)構(gòu)：

　　為進(jìn)一步貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于積極應(yīng)對(duì)人口老齡化、發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟(jì)增進(jìn)老年人福祉的重要決策部署，更好地發(fā)揮金融服務(wù)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略的功能作用，加快推動(dòng)我省養(yǎng)老金融和養(yǎng)老事業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)協(xié)同發(fā)展，我們制定了《廣東省推動(dòng)養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

　　廣東省地方金融管理局              廣東省民政廳

　　廣東省人力資源和社會(huì)保障廳        廣東省醫(yī)療保障局

　　中國(guó)人民銀行廣東省分行         中國(guó)人民銀行深圳市分行

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局      國(guó)家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局 

　　中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局    中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局

　　2025年11月6日

廣東省推動(dòng)養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施方案

　　為貫徹省委“1310”具體部署和省委金融工作會(huì)議要求，加快建立完善廣東養(yǎng)老金融體系，全力做好養(yǎng)老金融大文章，現(xiàn)提出如下方案。

　　一、總體要求

　　（一）指導(dǎo)思想。以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大、二十屆三中全會(huì)和中央金融工作會(huì)議精神，踐行金融工作的政治性和人民性，持續(xù)加大養(yǎng)老金融資源投入，精準(zhǔn)促進(jìn)養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，服務(wù)銀發(fā)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)施。

　　（二）工作目標(biāo)。到2028年，廣東特色養(yǎng)老金融體系基本建立，養(yǎng)老金融產(chǎn)品和業(yè)態(tài)逐步豐富，養(yǎng)老金融意識(shí)普遍形成，養(yǎng)老金融供給水平有效提升，全省人民福祉得到有效增進(jìn)。到“十五五”規(guī)劃末，各類(lèi)養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)更加精準(zhǔn)高效、養(yǎng)老資金投資管理更加成熟穩(wěn)健，基本實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金融和養(yǎng)老事業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的良性循環(huán)。

　　二、推動(dòng)養(yǎng)老金融供給持續(xù)豐富

　　（三）大力發(fā)展養(yǎng)老保險(xiǎn)一、二、三支柱。積極參與國(guó)家基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資，不斷增加廣東優(yōu)質(zhì)投資項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，適時(shí)合理提高廣東基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金委托投資規(guī)模。推動(dòng)企業(yè)年金提質(zhì)擴(kuò)面，鼓勵(lì)全省范圍有條件、有意愿的企業(yè)建立企業(yè)年金。豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)立足廣東省情，因地制宜開(kāi)發(fā)符合居民需求的養(yǎng)老金融產(chǎn)品。推動(dòng)更多基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及養(yǎng)老目標(biāo)基金納入個(gè)人養(yǎng)老金投資名錄，支持鼓勵(lì)開(kāi)發(fā)針對(duì)退休人群的收入替代基金。支持金融機(jī)構(gòu)在全省構(gòu)建全流程、一站式個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)，探索建設(shè)廣東省個(gè)人養(yǎng)老金便民綜合服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮金融科技優(yōu)勢(shì)，逐步與平臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行有效對(duì)接。（省地方金融管理局、省人力資源社會(huì)保障廳、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（四）提高養(yǎng)老金融產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)效。鼓勵(lì)在粵銀行機(jī)構(gòu)建立養(yǎng)老金融事業(yè)部、特色分（支）行。加快商業(yè)保險(xiǎn)年金產(chǎn)品創(chuàng)新，探索提供“醫(yī)、護(hù)、康、養(yǎng)、居”一體化的養(yǎng)老金融綜合解決方案。積極發(fā)展商業(yè)健康保險(xiǎn)，支持開(kāi)發(fā)符合老年人健康風(fēng)險(xiǎn)保障需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品。創(chuàng)新便捷靈活的養(yǎng)老金繳費(fèi)、領(lǐng)取方式，提升養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域支付便利性。探索開(kāi)展以養(yǎng)老為目的，兼具養(yǎng)老消費(fèi)、醫(yī)療支付等服務(wù)的特殊需要信托。（省地方金融管理局、省醫(yī)保局、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（五）大力發(fā)展長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)。加快建立長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)制度，加強(qiáng)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)定點(diǎn)護(hù)理服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范化管理，合理規(guī)劃配置定點(diǎn)長(zhǎng)護(hù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，支持引導(dǎo)基層醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供長(zhǎng)期護(hù)理服務(wù)。支持商保機(jī)構(gòu)經(jīng)辦養(yǎng)老健康服務(wù)，將城市定制醫(yī)療險(xiǎn)和長(zhǎng)期照護(hù)保障相結(jié)合，提升老年人照護(hù)服務(wù)質(zhì)效。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)更多適合老年人的居家護(hù)理、社區(qū)護(hù)理及機(jī)構(gòu)護(hù)理等多樣化護(hù)理保險(xiǎn)產(chǎn)品，積極發(fā)展人壽保險(xiǎn)責(zé)任與護(hù)理支付責(zé)任轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，讓更多失能失智老人享受照護(hù)服務(wù)。（各地級(jí)以上市人民政府，省衛(wèi)生健康委、省醫(yī)保局、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（六）推動(dòng)優(yōu)化養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)綜合責(zé)任保險(xiǎn)。服務(wù)縣鎮(zhèn)村三級(jí)養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)針對(duì)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，提供涵蓋人身保障、雇主責(zé)任、場(chǎng)地意外、醫(yī)療支持等保險(xiǎn)責(zé)任的綜合型產(chǎn)品，提升區(qū)域內(nèi)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健性。支持有條件的地級(jí)以上市開(kāi)展試點(diǎn)，通過(guò)政府引導(dǎo)、行業(yè)協(xié)會(huì)組織、保險(xiǎn)公司共保的模式，打造全省養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)綜合責(zé)任險(xiǎn)統(tǒng)保示范項(xiàng)目。支持鼓勵(lì)承保對(duì)象從養(yǎng)老機(jī)構(gòu)逐步擴(kuò)展到村（社區(qū)）養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施站點(diǎn)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、長(zhǎng)者飯?zhí)玫绕栈菪苑?wù)主體，全面提升三級(jí)養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。（省地方金融管理局、省民政廳、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　三、支持養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展

　　（七）加快加力金融支持養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)。推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)為養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、村（社區(qū)）養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施站點(diǎn)及長(zhǎng)者飯?zhí)玫冉ㄔO(shè)，開(kāi)發(fā)符合其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)的中長(zhǎng)期信貸創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)醫(yī)養(yǎng)結(jié)合項(xiàng)目的投資力度，打造預(yù)防、治療、康復(fù)全流程一體化的健康養(yǎng)老服務(wù)模式。積極探索加強(qiáng)對(duì)居家養(yǎng)老中后臺(tái)服務(wù)機(jī)構(gòu)的金融支持。支持有意愿的金融機(jī)構(gòu)參與旅居養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)，進(jìn)一步豐富多層次養(yǎng)老服務(wù)供給，滿(mǎn)足老年人多樣化的養(yǎng)老服務(wù)需求。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)適當(dāng)減費(fèi)、“愛(ài)心窗口”等為養(yǎng)老護(hù)理員群體提供特定服務(wù)便利。（省地方金融管理局、省民政廳、省衛(wèi)生健康委、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（八）加大金融助力廣東銀發(fā)經(jīng)濟(jì)企業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)積極向總行爭(zhēng)取政策，對(duì)全省老年用品和服務(wù)供給、養(yǎng)老服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和適老化改造、智能助老設(shè)備設(shè)計(jì)研發(fā)等加大信貸投放，在貸款授信額度、審批流程、考核激勵(lì)、不良率容忍度等方面給予適當(dāng)傾斜。建立全省養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和養(yǎng)老企業(yè)“白名單”，完善全省養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目庫(kù)和星級(jí)機(jī)構(gòu)推薦機(jī)制，不斷提升經(jīng)營(yíng)主體融資可得性。創(chuàng)新以養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)主體有償取得的土地使用權(quán)、產(chǎn)權(quán)明晰的房產(chǎn)、養(yǎng)老服務(wù)設(shè)施等固定資產(chǎn)為抵押，應(yīng)收賬款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等權(quán)益質(zhì)押的信貸產(chǎn)品。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)為符合條件的養(yǎng)老服務(wù)研發(fā)主體提供專(zhuān)項(xiàng)金融產(chǎn)品，為銀發(fā)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)園區(qū)企業(yè)提供融資融智服務(wù)，支持有條件的地市試點(diǎn)培育銀發(fā)經(jīng)濟(jì)龍頭企業(yè)。用好政府性融資擔(dān)保及再擔(dān)保政策，為銀發(fā)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供低成本、便捷化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。到2027年，助力全省老年用品規(guī)上企業(yè)超6500家，不斷壯大產(chǎn)業(yè)規(guī)模。（各地級(jí)以上市人民政府，省地方金融管理局、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省民政廳、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（九）加大銀發(fā)經(jīng)濟(jì)直接融資支持力度。引導(dǎo)保險(xiǎn)資金通過(guò)股權(quán)、債券、基金、資產(chǎn)支持計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式，為養(yǎng)老服務(wù)運(yùn)營(yíng)主體、老年助餐服務(wù)機(jī)構(gòu)提供資金支持。鼓勵(lì)證券機(jī)構(gòu)服務(wù)符合條件的銀發(fā)經(jīng)濟(jì)企業(yè)、醫(yī)藥健康企業(yè)上市或掛牌融資。支持符合條件的廣東已上市銀發(fā)經(jīng)濟(jì)企業(yè)通過(guò)發(fā)行股份等方式進(jìn)行再融資和并購(gòu)重組。用好我省區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，為非上市銀發(fā)經(jīng)濟(jì)企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓證券提供服務(wù)。支持設(shè)立銀發(fā)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，支持金融資產(chǎn)投資公司（AIC）通過(guò)股權(quán)投資、專(zhuān)項(xiàng)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基金，支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈上的優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)展，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與我省居家、社區(qū)、機(jī)構(gòu)等養(yǎng)老模式建設(shè)。鼓勵(lì)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老、醫(yī)藥健康等主題基金產(chǎn)品，引導(dǎo)更多社會(huì)資本投向養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。支持金融租賃公司開(kāi)發(fā)適合養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)和老年人康復(fù)輔助器具產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)、價(jià)格公允的產(chǎn)品。（各地級(jí)以上市人民政府，省地方金融管理局、省發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化廳、民政廳，中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（十）用好用足央地金融政策。運(yùn)用服務(wù)消費(fèi)與養(yǎng)老再貸款和支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，降低普惠養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)的融資成本，推動(dòng)增加普惠養(yǎng)老服務(wù)供給。推動(dòng)服務(wù)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體貸款貼息政策在廣東落地落細(xì)，鼓勵(lì)養(yǎng)老消費(fèi)群體對(duì)符合條件的個(gè)人消費(fèi)貸款積極申請(qǐng)財(cái)政貼息，刺激養(yǎng)老消費(fèi)需求。落實(shí)廣東制造業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)貸款財(cái)政貼息政策，支持符合條件的養(yǎng)老企業(yè)積極申請(qǐng)2025年5月1日至2027年12月31日期間新增貸款財(cái)政貼息，支持銀發(fā)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵(lì)有條件的地級(jí)以上市對(duì)普惠型養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品予以一定的財(cái)政貼息、不斷擴(kuò)大低收入、高齡、失智失能群體的保障覆蓋面。（各地級(jí)以上市人民政府，省地方金融管理局、省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省民政廳、財(cái)省政廳、省商務(wù)廳、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　四、夯實(shí)養(yǎng)老金融發(fā)展基礎(chǔ)

　　（十一）拓展養(yǎng)老金融試點(diǎn)和應(yīng)用場(chǎng)景。支持廣州市建設(shè)全省養(yǎng)老金融示范樣板。爭(zhēng)取深圳、佛山、東莞、珠海等分批納入全國(guó)特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄試點(diǎn)。推進(jìn)實(shí)施“廣東院舍照顧服務(wù)計(jì)劃”“長(zhǎng)者醫(yī)療券大灣區(qū)試點(diǎn)”“港澳藥械通計(jì)劃”，積極滿(mǎn)足粵港澳大灣區(qū)跨境養(yǎng)老服務(wù)需求。支持金融機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)深化合作，構(gòu)建“智慧養(yǎng)老+金融”綜合服務(wù)專(zhuān)區(qū)，運(yùn)用融資租賃等金融工具，降低智慧養(yǎng)老設(shè)備采購(gòu)融資成本，培育壯大智慧養(yǎng)老用品消費(fèi)市場(chǎng)。（廣州、深圳、珠海、佛山、東莞市人民政府，省地方金融管理局、省民政廳、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（十二）深化粵港澳三地養(yǎng)老金融合作機(jī)制。支持深圳建設(shè)保險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展試驗(yàn)區(qū)，加快實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)互聯(lián)互通。鼓勵(lì)省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為港澳長(zhǎng)者提供跨境醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老金領(lǐng)取、信托規(guī)劃、養(yǎng)老理財(cái)、費(fèi)用代結(jié)算等一體化服務(wù)，推動(dòng)更多養(yǎng)老金融產(chǎn)品納入大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)，加力探索粵港澳大灣區(qū)養(yǎng)老金融、資金互通、監(jiān)管協(xié)同的合作范式，加快形成跨境養(yǎng)老金融創(chuàng)新示范。（深圳市人民政府，省地方金融管理局、省人力資源社會(huì)保障廳、省民政廳、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（十三）培養(yǎng)高端養(yǎng)老金融人才。鼓勵(lì)我省金融機(jī)構(gòu)與省內(nèi)高校共建學(xué)習(xí)培訓(xùn)基地，促進(jìn)本地區(qū)養(yǎng)老金融人才隊(duì)伍發(fā)展。完善養(yǎng)老金融人才政策，對(duì)高端養(yǎng)老金融人才在落戶(hù)、購(gòu)房等方面按規(guī)定給予適當(dāng)支持。支持金融機(jī)構(gòu)建立發(fā)現(xiàn)、培養(yǎng)、吸引、留住、激勵(lì)養(yǎng)老金融人才的有效機(jī)制，引導(dǎo)養(yǎng)老金融人才有序流動(dòng)，建設(shè)高素質(zhì)養(yǎng)老金融人才隊(duì)伍。（各地級(jí)以上市人民政府，省地方金融管理局、省民政廳、省人力資源社會(huì)保障廳、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　五、構(gòu)建養(yǎng)老金融發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制

　　（十四）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。省地方金融管理局、省有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)會(huì)同中央駐粵金融管理部門(mén)共同推進(jìn)我省金融支持養(yǎng)老體系建設(shè)工作，及時(shí)協(xié)調(diào)解決工作中遇到的新情況新問(wèn)題。各地根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展總體情況，把養(yǎng)老金融發(fā)展納入當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)對(duì)養(yǎng)老金融發(fā)展建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，研究制訂政策措施，積極營(yíng)造有利于養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的良好環(huán)境。（各地級(jí)以上市人民政府，省地方金融管理局、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省民政廳、省人力資源社會(huì)保障廳、省商務(wù)廳、省衛(wèi)生健康委、省醫(yī)保局、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（十五）完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)培訓(xùn)，做好銷(xiāo)售行為適當(dāng)性管理，提升專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平，維護(hù)全省養(yǎng)老金融領(lǐng)域正常經(jīng)營(yíng)秩序。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立健全養(yǎng)老金融投資者教育制度，壓實(shí)養(yǎng)老金融投資者教育工作主體責(zé)任。加大對(duì)涉老非法金融活動(dòng)的防范打擊力度，加強(qiáng)老年人金融知識(shí)宣傳教育和消費(fèi)權(quán)益保護(hù)，守好老年人的“錢(qián)袋子”。（省地方金融管理局、中國(guó)人民銀行廣東省分行、中國(guó)人民銀行深圳市分行、廣東金融監(jiān)管局、深圳金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）