首批14家券商試點跨境理財通已滿月。記者獲悉，開通首月，中信華南、華泰證券、廣發證券3家券商客戶跨境匯劃資金破億元，在開戶數量、投資規模方面領跑行業。

　　對于“滿月”成績單，不少業內人士表示符合預期。這是券商在跨境理財通業務上的試水，線上開戶的便捷、理財產品的收益等條件吸引了投資者，目前以“南向通”的開戶和投資為主。

　　多家獲得展業資格的券商透露，公司會將跨境理財通作為2025年的一項重點業務來推動，有的券商將向各營業部下達開戶數量等考核指標。

　　目前，盡管有尚未獲得展業資格的券商有展業意向，并期待第二批券商擴容，但記者獲悉，目前首批券商試點剛啟動，短期內暫無擴容工作安排。

　　以“南向通”開戶、投資為主

　　“我在12月4日開通當天就申請了‘南向通’，當天就獲批了，純線上操作好方便。”廣發證券的客戶吳先生說道。作為頗有經驗的投資者，他將跨境理財作為一種資產配置手段，“意味著大灣區的居民多了一個放雞蛋的籃子，可以分散投資”。他目前的跨境理財投資以港元貨基、美元貨基和債基配置為主。

　　“跨境理財通”是粵港澳大灣區的內地和港澳投資者，可以相互投資對方金融機構提供的、符合資格產品的一種試點方式，按照投資主體身份，分為“南向通”和“北向通”。據悉，這一個月來，各家券商展業均以“南向通”為主。

　　對內地投資者來說，“南向通”有哪些吸引力？吳先生告訴記者，在利率下調的背景下，收益是最大原因。他打開APP給記者展示：“以貨幣基金為例，‘南向通’的產品可以達到4%，而境內金融機構的收益是2%。”此外，“有高達300萬元的額度可用，不占用自己的外匯額度，在APP上一鍵換匯”。

　　還有投資者提到，目前，不少通過QDII通道購買的境外市場ETF基金產品出現限購、溢價等問題，這也一定程度讓符合條件的投資者移步到“南向通”。

　　事實上，跨境理財通南向熱、北向冷的態勢由來已久，自跨境理財通1.0啟動以來，“南向通”的投資金額占比超過90%。而對港澳投資者而言，北上投資的渠道和工具相對豐富，以買基金為例，港澳居民可通過“基金互認”、來內地辦理開戶等多種渠道投資。

　　隨著相關業務的推進，上架的產品種類和數量都越來越多。以中金公司為例，符合“北向通”要求的基金產品超6000只，產品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等；“南向通”合資格基金產品數量為超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、短債基金、貨幣基金等，同時合資格債券產品數量也達數百只，主要涵蓋環球主權債券、投資等級企業債券等。

　　券商持續加大展業力度

　　“經過1個月的展業，我們不斷磨合，發現了不少開戶的堵點痛點，比如資產認證標準化問題。”一家券商的業務負責人告訴記者。

　　據其介紹，參與跨境理財通的投資者需滿足“近3個月家庭金融凈資產不低于100萬或者近3個月家庭金融資產不低于200萬”的條件。“可有的金融資產沒有線上取證的服務，客戶要去線下辦理。”為了解決痛點，該公司正在通過優化流程，讓客戶“無痛開戶”，以服務促業務。

　　無獨有偶，廣發證券也從集團層面部署，以境內外高效的業務聯動，全力做好境內外客戶的綜合服務，提供更為敏捷的全流程跨境服務。

　　還有券商以考核促業務。“2025年會下達KPI考核指標到營業部，讓公司上下都動起來。”一家券商的業務骨干透露，自籌備跨境理財通的業務以來，他們開展多輪培訓，與香港公司的聯動越來越頻繁。

　　在首批券商看來，“跨境理財通”帶來的機遇不容錯過。“國信證券把跨境理財通作為推進‘全價值鏈財富管理’‘多渠道國際化發展’業務發展目標的重要抓手。”有關負責人表示，為了爭取到首批試點資格，公司籌備一年多，“接下來，將與國信香港持續深化協同合作機制，共同合規展業，確保業務平穩推進。”

　　值得一提的是，還有尚未獲得展業資格的券商翹首期盼試點名單擴容。對此，有業內人士坦言，從首批券商名單看，設立香港子公司，且在大灣區擁有較為完善的財富管理業務服務團隊，是獲得展業資格的必要條件之一。“若不具備條件，可以向試點券商取經，爭取推進展業資質申報工作；同時，在合法合規且風險可控的前提下，與試點券商嘗試探索業務合作。”

　　（記者 張艷）